図説損害保険ビジネス

金融財政事情研究会 ／ きんざい (発売)／2018.5.

当館請求記号：DF431-L35

目次

目次

• 第1章
  損害保険とは何か
• • 1-1
    損害保険の特質と役割
    2
• • 1-2
    損保決算の最新動向
    4
• • 1-3
    グローバルに展開する損保ビジネス
    6
• • 1-4
    海外ビジネスの変遷
    8
• • 1-5
    3メガ損保の海外戦略
    10
• • 1-6
    経営指標からみたわが国損保の特徴と課題
    12

• 第2章
  損保国内市場の現状と今後の課題
• • 2-1
    損害保険商品の収入構成とその特徴
    16
• • 2-2
    主要商品の損害率動向が経営に及ぼす影響
    18
• • 2-3
    火災保険市場の課題
    20
• • コラム1
    金融小説が警鐘を鳴らす"首都水没"リスク
    22
• • 2-4
    自動車保険市場の課題「1」
    24
• • 2-5
    自動車保険市場の課題「2」
    26
• • 2-6
    新種保険市場の課題
    28
• • 2-7
    新しい損保ビジネス時代の到来に向けて
    30

• 第3章
  損保ビジネスの基本
• • 3-1
    生保と損保の領域
    34
• • 3-2
    損害保険はリスクマネジメント(R/M)
    36
• • コラム2
    GHQが生んだ日本のリスクマネジメント(R/M)
    38
• • 3-3
    新商品開発の流れ
    40
• • 3-4
    損保商品の開発傾向
    42
• • 3-5
    保険の原理
    44
• • 3-6
    保険料と保険金額
    46
• • 3-7
    損保商品の流通ビジネスの仕組み
    48
• • 3-8
    損害調査と損害支払、広域巨大災害対応
    50
• • 3-9
    損保ビジネス安定化の仕組み
    52
• • コラム3
    禁じ手のアンダーライティング(U/W)
    54

• 第4章
  損害保険の起源と日本における発達-今に生きる先人の知恵-
• • 4-1
    損害保険の起源
    58
• • 4-2
    火災保険の誕生
    60
• • コラム4
    17世紀の「官 vs 民」対決
    62
• • 4-3
    明治時代 福沢諭吉が"輸入"した損害保険
    64
• • 4-4
    大正時代 火災保険協会の発足と関東大震災の発生
    66
• • コラム5
    地震見舞金は震災被害企業のBCP支援!
    68
• • 4-5
    戦時統制下の損害保険
    70
• • 4-6
    敗戦:経営悪化と戦後パラダイムの確立
    72

• 第5章
  自由化突入から20年間の軌跡(1996～2016年)
• • 5-1
    自由化突入から20年間の軌跡
    76
• • コラム6
    東京海上のTAP開発
    78
• • 5-2
    商品・料率の自由化と損保ビジネス
    80
• • 5-3
    「代理店制度の自由化」と損保ビジネス
    82
• • 5-4
    自動車保険通販ビジネスの検証
    84
• • コラム7
    米国・通販型自動車保険の"強さ"を探る!
    86
• • 5-5
    損保による生保参入の結果と今後の課題
    88
• • 5-6
    少額短期保険業の誕生とその課題
    90
• • 5-7
    リスクの隙間をつく少額短期保険例
    92
• • 5-8
    保険金不払い問題の反省
    94

• 第6章
  損害保険の業務とシステム
• • 6-1
    損害保険会社の業務
    98
• • 6-2
    損害保険の業務を支えるシステムの全体像
    100
• • 6-3
    損保ビジネスの会計データフロー
    102
• • 6-4
    営業店(課支社)業務の全体像
    104
• • 6-5
    営業社員の役割
    106
• • 6-6
    代理店Webシステム
    108
• • コラム8
    モバイル端末:活用広がる顧客接点サービス
    110
• • 6-7
    損害調査業務「1」(自動車保険)
    112
• • 6-8
    損害調査業務「2」(火災保険)
    114
• • 6-9
    大規模広域災害時の損害調査
    116
• • 6-10
    情報システムの抱える課題とリスク
    118
• • コラム9
    ACORD準拠のデータ交換規約
    120

• 第7章
  損害保険商品
• • 7-1
    損保商品のリスク別分類
    124
• • 7-2
    損保商品のマーケット別分類
    126
• • 7-3
    自動車保険の特徴と課題
    128
• • 7-4
    自賠責保険
    130
• • 7-5
    火災保険の特徴と課題
    132
• • コラム10
    損保経営を圧迫する自然災害
    134
• • 7-6
    地震保険(家計分野)
    136
• • コラム11
    地震保険制度運営の仕組み
    138
• • 7-7
    第三分野商品
    140
• • コラム12
    第三分野情報の生損保横断的な収集・蓄積態勢を
    142
• • 7-8
    企業のR/Mと損害保険商品
    144
• • 7-9
    企業向け主要損害保険商品
    146
• • 7-10
    保険デリバティブ
    148
• • 7-11
    今後の商品開発の方向性
    150
• • コラム13
    欧米ではP2Pインシュアランスが台頭
    152

• 第8章
  損害保険の募集と保険代理店
• • 8-1
    保険代理店の役割と業務
    156
• • 8-2
    わが国保険代理店の特徴
    158
• • 8-3
    保険ブローカー(保険仲立人)制度の現状
    160
• • 8-4
    専業代理店と副業代理店の実態
    162
• • コラム14
    専業代理店の再編進むも、自動車保険依存は変わらず
    164
• • 8-5
    専業プロ代理店劣勢の歴史的背景
    166
• • 8-6
    自由化の進展と独立代理店の新興
    168
• • コラム15
    独立代理店の経営形態
    170
• • 8-7
    先進的独立代理店-(株)バリュー・エージェント「1」
    172
• • 8-8
    先進的独立代理店-(株)バリュー・エージェント「2」
    174
• • 8-9
    先進的独立代理店-(株)ヒューマン&アソシエイツ「1」
    176
• • 8-10
    先進的独立代理店-(株)ヒューマン&アソシエイツ「2」
    178
• • 8-11
    保険業法改正と「代理店経営」の方向性
    180
• • 8-12
    販売網のさらなる構造改革の推進
    182

• 第9章
  デジタル革命の進展と今後の損保ビジネス
• • 9-1
    デジタル革命とは何か
    186
• • コラム16
    サイバー攻撃の最前線
    188
• • 9-2
    完全自動運転車時代の損保ビジネス
    190
• • 9-3
    完全自動運転車が起こした事故の責任
    192
• • 9-4
    農業リスクと新しい政府管掌農業保険制度
    194
• • コラム17
    米・中の政府管掌農業保険では民間業者が活躍
    196
• • 9-5
    最先端技術による農業の6次産業化
    198
• • 9-6
    農業6次産業化のリスクと損害保険
    200
• • 9-7
    宇宙ビジネスの展望
    202
• • コラム18
    衛星データを活用した「天候インデックス保険」
    204
• • 9-8
    宇宙ビジネスに伴うリスクと保険
    206
• • 9-9
    革新的中堅・中小企業の台頭とR/M
    208
• • 9-10
    損保ビジネス発展に向けたデジタル技術活用
    210
  • • コラム19
      ドローンの損害調査などへの活用
      212

• 第10章
  損保経営のガバナンスとERM
• • 10-1
    損害保険会社の統合的リスク管理
    216
• • 10-2
    ERM経営とは
    218
• • 10-3
    3層構造の国際的保険監督規制
    220
• • 10-4
    損保ERM経営の現状と課題
    222
• • 10-5
    顧客本位の業務運営
    224

• 索引
  228